Exemples

    d'investissements

     

     

    Financiers :

    Produit structuré

    Fond distribuant 10% de coupon en 2019.

    ​Titre de créance complexe qui vous fait bénéficier d'un gain de 10%* par an pendant 10 ans dès lors que l'indice SBF top 80 EW Decrement 50 Points n'enregistre pas de baisse de plus de 15% par rapport à son niveau d'origine.

    *Hors frais de gestion et frais d'entrée.

    Caractéristiques

    L'indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points est un indice de marché actions créé par EURONEXT dont la cotation est calculée, tenue à jour et publiée en temps réel par EURONEXT. Il est composé des 80 principales sociétés de l'indice SBF 120, lui-même composé des 40 valeurs du CAC 40, des 20 valeurs du CAC Next 20 et des 60 valeurs du CAC Mid 60. Les actions de l'indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points sont équipondérées à chaque date de revue trimestrielle et sélectionnées sur la base de leur capitalisation boursière ainsi que du nombre de titres disponibles sur le marché.

    Les Objectifs :

    Mécanisme de remboursement :

    MÉCANISME AUTOMATIQUE DE REMBOURSEMENT ANTICIPÉ

    De l'année 1 à l'année 9, à chaque date de constatation annuelle, dès que le niveau de l'indice est supérieur ou égal à son niveau observé à la date de constatation initiale, un mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé et le produit s'arrête.

    L'investisseur reçoit alors à la date de remboursement anticipé : L'intégralité du capital initial + un gain de 10%* par année écoulée depuis l'origine.

    Sinon, si le niveau de l'indice est inférieur à son niveau observé à la date de constatation initiale, le mécanisme de remboursement anticipé n'est pas activé et le produit continue.

    MÉCANISME DE REMBOURSEMENT À L'ÉCHÉANCE 

    À la date de constatation finale (le 31/10/2028), si le mécanisme de remboursement anticipé n'a pas été automatiquement activé précédemment, on compare le niveau de l'indice par rapport à son niveau observé à la date de constatation initiale (le 31/10/2018).

    - CAS FAVORABLE : Si le niveau de l'indice est supérieur ou égal à 85% de son niveau observé à la date de constatation initiale, l'investisseur reçoit le 07/11/2028 : L'intégralité du capital initial + un gain de 10%* par année écoulée depuis l'origine, soit un gain de 100%*

    -CAS MÉDIAN : Si le niveau de l'indice est inférieur à 85% de son niveau observé à la date de constatation initiale mais supérieur ou égal à 50% de ce même niveau, l'investisseur reçoit le 07/11/2028 : L'intégralité du capital initial

    -CAS DÉFAVORABLE : Sinon, si l'indice enregistre une baisse de plus de 50% par rapport à son niveau observé à la date de constatation initiale, l'investisseur reçoit le 07/11/2028 : La valeur finale de l'indice dans ce scénario, l'investisseur subit une perte en capital à l'échéance à hauteur de l'intégralité de la baisse enregistrée par l'indice.

    Il s'agit d'un titre de créance présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l'échéance.

    Sa durée d'investissement conseillée est de 10 ans.

    Le montant minimum d'investissement est de 1 000 €

    Il s'agit d'un produit de placement alternatif à un investissement dynamique risqué de type actions.

    SCPI "pierre papier"

    SCPI d’entreprise répondant aux besoins des PME et PMI. Son patrimoine immobilier est composé de locaux d’activités et entrepôts situés en Europe.

    SCPI à capital variable

    Capital au 08/05/2019 : 1480.00M€

    Horizon d'investissement 9 ans

    Le taux de distribution en 2018 était de 7,28%

    • Exécution seulement : Professionnel 

    • Exécution avec test de caractère approprié ou conseils non fournis : Particulier 

    • Conseil en investissement : Tout type d'investisseur 

    • Gestion de portefeuille : Tout type d'investisseur

     

     

    Immobiliers :

    Loi Pinel

    Cas réel de profil d'investisseur :

    Un couple pacsé (ou marié) avec un enfant soit 2,5 parts

    86825€ de revenus du foyer fiscal

    Tranche marginale d'imposition à 30%

    Impôts sur le revenu de 13 107 € prélèvements sociaux inclus

    Critères d'investissement :

    Retour de lot de typologie 4 pièces avec vue sur le jardin intérieur, en étage de 87m2 avec terrasse, cuisine, suite parentale et stationnement inclus sur la métropole de Montpellier d'un programme en VEFA en fin de commercialisation équivalent d'une pré-commercialisation hors GFA.

    Prix : 194 000 €

    Frais de notaire : 4850 €

    Frais de caution : 2000 €

    Total de l'acquisition : 200 850 €

    Avant négociation des frais de notaire offerts et hors offres promotionnelles

    Financement total du projet sur 25 ans avec taux nominal de 1,50% et report total des mensualités durant la phase de construction : 18 mois

    Zone Pinel A

    Loyer garanti par le gestionnaire : 790 € / mois

    Simulation incluant :

    - Aucune plus value à la revente
    - Frais de notaire​
    - Charges de copropriété
    - Frais de gestion locative
    - Taxe foncière
    - Frais d'acquisition​
    - Intérêts intercalaires
    - Assurances
    - Bénéfice foncier 

    Nous sommes sur de l'auto-financement avec un taux de rendement interne de 23,66% / an​.

    Si les clients revendent le bien au bout de 9 ans ils en retirent un capital de 55 296 € net d'impôt

    Ils économisent jusqu'à 3977 € d'impôts / an

    Statut LMNP amortissable

    -T1 en résidence étudiante de 18m2 sur la métropole de Lyon

    Prix : 49765€ht dont 900 € de mobilier

    Revenus BIC de 2027 € annuel soit un rendement net d'impôts de 4,07% / an

    Taxe foncière de 335 €

    Fond provision de travaux de 80 €

    Mobiliers :

    Matière première l'or

    Négociable partout, l'or est "la" valeur refuge. L'or physique se présente sous forme de lingots, barres, plaquettes et pièces, en opposition à l'or papier. Les barres, lingots et plaquettes seront considérés comme or d'investissement s'ils ont un poids supérieur à un gramme et une pureté d'au moins 995 millièmes. Les pièces doivent, elles, présenter une pureté d'au moins 900 millièmes et avoir été frappées après 1800. La principale : le 20 francs napoléon.  

    Contact

    Franken Consulting

    Siège social & bureaux principaux

    Tour Oxygène

    10-12 boulevard Marius Vivier-Merle

    69393 LYON CEDEX 03 – FRANCE

    Consultations au cabinet ou à domicile

    Annexe de Paris

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    Consultations sur rendez-vous

    Annexe Suisse de Genève

    Route de Pré-Bois 29

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